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2010/07/09

La UE aprueba límites a los bonos de los banqueros

Fuente: BBC Mundo.

El Parlamento Europeo votó este miércoles a favor de las nuevas reglas para limitar las bonificaciones bancarias, acordadas por la Unión Europea (UE) la semana pasada.
La nueva normativa, aprobada con 594 votos a favor y 24 en contra, evitará que directivos y corredores de bolsa reciban la totalidad de las primas de manera inmediata. Además, parte de los bonos se otorgarán dependiendo del buen desempeño de las instituciones financieras.
Las reglas necesita ahora de la firma de los ministros de Finanzas de los países miembros de la UE para que sean oficiales.
Una vez realizado este trámite, entrará en vigencia en 2011 y significará que, en un principio, los banqueros sólo podrán recibir en efectivo el 30% de las bonificaciones.
El otro 70% se entregará tras un período de cinco años, siempre y cuando la compañía haya tenido un buen desempeño durante ese tiempo.

Dinero público

Las nuevas disposiciones establecen como prioridad la devolución del dinero de los contribuyentes, que formó parte de los paquetes de rescate gubernamentales a las instituciones financieras.
El editor de la BBC para temas económicos, Robert Peston, comentó que, con la normativa, los políticos intentan evitar que los banqueros regresen a la práctica de asumir riesgos excesivos, lo que condujo al estallido de la crisis global en 2008.
"Lo que se está imponiendo no es un límite al monto que se paga, sino a la manera en que esa suma se transfiere" a los beneficiarios, explicó Peston.
"Esto no va a impedir que un número sustancial de banqueros se enriquezca. Es el modo en que se hacen ricos lo que está siendo regulado", agregó.
La aprobación de la normativa necesitó de meses de negociaciones entre representantes de los gobiernos de la UE y el Parlamento Europeo.
Las nuevas reglas intentan responder a la ola de críticas que surgieron en todo el continente después de que ejecutivos de bancos que fueron rescatados con dinero de los contribuyentes durante la crisis recibieron generosos premios.

2010/07/02

La UE acuerda regular los bonos de los banqueros

Fuente: BBC Mundo.

La Unión Europea (UE) acordó la aplicación de nuevas reglas para limitar las bonificaciones bancarias, según las cuales directivos y corredores de bolsa no recibirán la totalidad de las primas de manera inmediata, y parte de ellas se otorgarán dependiendo del buen desempeño de las instituciones financieras.
Tras meses de negociaciones, representantes de los gobiernos de la UE y el Parlamento Europeo llegaron a un acuerdo de regulación de bonos que se someterá a votación la semana próxima, según anunció en Bruselas el comisionado de Economía del bloque comunitario, Olli Rehn.
Según el acuerdo, a partir de 2011 se impondrá la nueva normativa, la cual establece el otorgamiento del 60% de las primas de manera inmediata, mientras que "una parte sustancial, de al menos 40%", se entregará tras un periodo de por lo menos tres años, "de modo que se tengan en cuenta los riesgos a largo plazo".
Asimismo, al menos el 50% del total de las primas deberán ser abonado en acciones cuyo otorgamiento estará relacionado con los resultados a largo plazo de los bancos.

"Duras y eficaces"

Las nuevas disposiciones establecen como prioridad la devolución del dinero de los contribuyentes prestado a una institución en un momento de crisis
"El Parlamento Europeo confía en que el acuerdo establecerá reglas duras y eficaces, que cubrirán todas las primas acordadas o pagadas a partir de 2011", según un comunicado de la Eurocámara.
El editor de la BBC para temas económicos, Robert Peston, dice que con la normativa la esfera política intenta evitar que los banqueros regresen a las prácticas de adopción excesiva de riesgos que condujeron a la crisis financiera global desencadenada hace dos años.
"Lo que se está imponiendo no es un límite en el monto que se paga, sino en la manera en que ese monto se transfiere" a los beneficiarios, explica Peston.
"Esto no va a impedir que un número sustancial de banqueros se enriquezca. Es el modo en que se hacen ricos lo que está siendo regulado", agrega.

2009/12/14

'Pégale al banquero', el nuevo juego que triunfa entre los británicos

Fuente: Yahoo!

'Pégale al banquero' es el nuevo juego que triunfa en las ferias populares británicas, según su inventor, Tim Hunkin, que promete una "experiencia bancaria auténticamente gratificante".

"Se pagan 40 peniques (65 centavos de dólares o 45 céntimos de euro) para poder golpear en 30 segundos a tantos banqueros como se pueda hasta destrozarles la cabeza", dijo Hunkin al reconocer que su juego se ha hecho "muy popular".

"Los banqueros son todos calvos y se parecen porque son como la gente los ve, sin rostro humano", añadió.

"De todas formas, los banqueros nunca pierden. Si usted gana en el juego, una voz le dice: ganó, nos retiramos. Muchas gracias a los contribuyentes por pagar nuestras pensiones", agregó Hunkin.

Los directivos del sector bancario han sido objeto de duras críticas por parte de la opinión pública británica en los últimos meses debido al pago de elevadas primas a finales de año en instituciones financieras que fueron salvadas de la quiebra por el Estado con el dinero de los contribuyentes debido a la actual crisis económica y financiera mundial.

2009/09/18

Los banqueros se mudan a los paraísos fiscales para eludir el control de sus retribuciones

Fuente: El Pais.

Un grupo de 45 ejecutivos del banco británico Barclays ha cambiado de barco y trabajará para una sociedad recién creada en las Islas Caimán ante el temor de que la Unión Europea imponga límites a las retribuciones de los banqueros, según publica la edición digital de The Times. La nueva compañía, llamada Protium, gestionará desde este paraíso fiscal activos tóxicos del banco por valor de 12.300 millones de dólares (8.350 millones) y pagará a los directivos un mínimo de 400 millones de dólares (271 millones de euros) en los próximos diez años.

El grupo de banqueros, liderados por los ingleses Stephen King y Michael Keeley y que a su vez estarán en nómina de la asesoría C12 Capital Management, podría llegar a cobrar incluso más si los activos tóxicos desviados a Protium recuperan parte de su valor.

Según indica The Times, el anuncio de que la próxima reunión del G-20 podría imponer límites a las retribuciones de los bancos está llevando a los ejecutivos a mudarse a sociedades radicadas en paraísos o a fondos de inversión de alto riesgo para esquivar el control sobre sus salarios, bonus y pluses. A modo de ejemplo, el periódico recuerda que otros 20 altos cargos de Société Générale han dejado su puesto en la entidad francesa para desembarcar en Nexar Capital, un hedge fund.

Asimismo, el diario asegura que algunos de los banqueros de Barclays que han cambiado de chaqueta son responsables de las decisiones que llevaron al banco a una delicada situación financiera e importantes pérdidas al invertir en derivados hipotecarios. De hecho, recuerda que el propio King era el principal defensor de estos productos financieros a principios de 2007, cuando empezaba a vislumbrarse la crisis de las subprime a pesar de que el actual director financiero de Barclays, Chris Lucas, defiende por activa y por pasiva que los directivos que provocaron las pérdidas ya están fuera del banco.

Según añade el periódico, la venta de Barclays a Protium de estos activos tóxicos, tendrán un doble beneficio: podrá sacarlos de su balance y considerarlos a efectos de morosidad como una única inversión al tiempo que, según el contrato firmado entre las partes, Protium se ha comprometido a abonar casi cuatro millones de dólares en concepto de intereses durante los próximos diez años. Barclays fue uno de los pocos grandes bancos de Reino Unido que descartó acudir a las ayudas públicas y optó por ampliar capital para garantizar su solvencia.

2009/07/08

El regreso de los banqueros

Fuente: BBC Mundo.

¿Recuerda las manifestaciones en Estados Unidos contra los banqueros, la indignación por sus bonificaciones y las promesas de la cumbre del G20 sobre el sistema financiero?

Si lo recuerda, es uno de los pocos.

La agenda mediática de la semana ha estado dominada por el caso de Bernard Madoff y ha dejado pasar otro escándalo mayor y mucho más generalizado.

Los banqueros, que estaban de capa caída hasta hace muy poco, han vuelto con sus salarios estratosféricos y sus bonificaciones.

"En Nueva York las ganancias de las operaciones están disparadas y también las bonificaciones. En Londres, ese patio de aventuras del mundo financiero global, el Barclays, el Nomura y otros bancos salieron de vuelta con todos sus recursos a la caza de operadores financieros", comenta en el "Financial Times" John Pender, director de un fondo financiero, Quintain PLC.

Un caso emblemático es el Royal Bank of Scotland, que antes de su virtual bancarrota fue el primer banco del mundo.

Según se acaba de anunciar, su nuevo director, Stephen Hester, ganará unos US$16 millones anuales entre el salario básico ("básico": US$2 millones), las bonificaciones y los incentivos.

En Estados Unidos, el gobierno de Barak Obama ha propuesto en su reciente reforma financiera un complicado mecanismo que daría mayor participación a los accionistas a la hora de decidir el salario de los banqueros, pero declaró que el tema era una asunto que, en definitiva, pertenecía al sector privado.

"No creemos que sea apropiado que el gobierno ponga límites a la política salarial de las compañías", dijo el secretario del Tesoro, Timothy Geithner.

En una vena similar se pronunció este viernes en una entrevista con el matutino "The Independent" el ministro de finanzas del Reino Unido, Alistair Darling

¿De quién son los bancos?

Las palabras de Geithner y Darling sorprenden si se tiene en cuenta que el gobierno estadounidense, el británico, la Union Europea en su conjunto, y Alemania y Francia en particular, han comprometido millones de millones de dólares en el rescate del sistema financiero.

Asombran también si se piensa que varios gobiernos se convirtieron durante este rescate en accionistas mayoritarios de muchas instituciones financieras.

Y se vuelven peligrosas si se reflexiona que el sistema de bonificaciones fue considerado como uno de los factores detrás de la crisis en tanto premiaba que los operadores financieros tomaran riesgos excesivos para ganar los generosos adicionales que les ofrecían como premio.

Esta "cultura" del riesgo y las bonificaciones tiene un impacto generalizado entre los operadores financieros como demostró la conducta de uno de ellos, Jerome Kerviel, quien dejó un agujero de cinco mil millones de euros en un banco francés, la "Societe General", mediante maniobras fraudulentas las cuales justificó diciendo que quería obtener las mismas bonificaciones que el resto.

Por último, los paquetes de rescate son un pesado lastre para las economías del mundo desarrollado y van a tener durante años una fuerte repercusión en la economía global.

Segun el FMI la deuda pública, que era de un 78% del PIB a comienzos de la crisis en 2007, será de un 114% en 2014: una pesada hipoteca para la recuperación económica.

Ricos otra vez

Mientras tanto los bancos registran nuevamente ganancias.

Goldman Sachs, JP Morgan Chase, Wells Fargo y el Bank of America se encuentran entre los bancos que empezaron a anunciar que habían registrado ganancias en el primer trimestre del año.

¿Cómo han vuelto a dar ganancias los bancos que estaban al borde del knock-out?

Muchos comentaristas opinan que hay mucha magia contable de por medio.

"No se entiende por qué después de todos los trucos contables que llevaron a este país y al mundo al desastre, los banqueros no pueden mostrar sus balances con operaciones matemáticas comprensibles", señaló Andrew Ross Sorkin en el "New York Times" después de analizar las "ganancias" de los bancos.

La fiesta de las bonificaciones previas a la crisis se dieron en el contexto de operaciones "multimillonarias" con derivados y otros instrumentos financieros de altísimo riesgo que permitían registrar fabulosas ganancias futuras las cuales podían disolverse en un suspiro, como sucedió con las famosas hipotecas sub-prime.

Según John Plender nada ha cambiado.

"Bancos como el JP Morgan Chase y el Goldman Sachs siguen sacando enormes tajadas negociando derivados como los credit default swaps que estuvieron en el centro de la crisis", señala Plender.

Los credit default swaps son una suerte de complejas pólizas de seguro que se cobran si una tercera parte cae en bancarota ("A" compra un seguro en caso de que "B" vaya a la bancarota: objetivamente se convierte en un beneficiario de la quiebra de "B") y crecieron de menos de un millón de millones en 2000 a 58 millones de millones, es decir, casi equivalente al Producto Interno Bruto mundial.

¿Hay voluntad política?

Es posible que con las débiles señales de una recuperación económica - o un detenimiento de la caída - los gobiernos hayan perdido la voluntad política necesaria para enfrentarse con poderosos intereses.

También es cierto que las principales figuras del firmamento político-económico de hoy defendieron en un pasado muy reciente la máxima desregulación del sistema financiero.

Timothy Geithner jugó un papel crucial en los planes de rescate del gobierno de George W Bush mientras que el director del Consejo Nacional Económico, Lawrence Summers, fue el ministro del tesoro de Bill Clinton en 1999 que completó la desregulación financiera iniciada en los 80 por Ronald Reagan.

Por su parte el primer ministro británico Gordon Brown alabó sin límites a los banqueros en su discurso político pre-crisis.

"Muchas veces me pidieron que siguiera una regulación estricta. No hice caso. Cuando la regulación apenas se siente, hay un ambiente impositivo competitivo y flexibilidad que es el que necesita la City para florecer", se vanaglorió en un discurso a mediados de 2007.

¿Se puede sobrevivir sin una regulación apropiada del sistema financiero?

Si uno se guía por el comunicado que firmaron Barack Obama, Gordon Brown y los lideres del G20 en abril la respuesta es no.

Si uno le agrega que nadie sabe aún cuántos activos tóxicos (deudas incobrables) tienen los bancos, el no debería ser estruendoso.

El problema es que el ser humano es un animal inteligentísismo que se choca muchas veces con la misma pared y niega su existencia: es posible que necesitemos más crisis aún para poder tomar las medidas correspondientes.

2009/03/25

Atacan la casa del banquero más odiado del Reino Unido

Fuente: elPeriodico.

La casa de Fred Goodwin, el banquero que llevó a la ruina al Royal Bank of Scotland (RBS) y que se ha convertido en la figura más odiada en el Reino Unido en relación con el colapso de la banca, fue atacada esta madrugada por un grupo de "gamberros", según informó la policía de Edimburgo (Escocia). Varias ventanas resultaron rotas y un Mercedes S600 aparcado en la entrada a la propiedad resultó seriamente dañado.

Fred Goodwin, al que la prensa británica apodó como "Fred The Shred" (Fred la Trituradora) por su historial como directivo que saneaba empresas a costa de despedir trabajadores, se convirtió en el centro de la ira ciudadana en contra de los banqueros tras conocerse los datos sobre su multimillonario retiro. Goodwin (50 años) pactó con el Gobierno una pensión vitalicia anual de unas 700.000 libras (1 millón de dólares o 762.000 euros) pese a que durante su mandato el RBS necesitara 20.000 millones de libras del dinero público para poder seguir operando.

Pese a ese rescate, RBS cerró 2008 con unas pérdidas de 24.000 millones de libras, en buena parte debido a la compra a destiempo del banco holandés ABN-Amro, por el que la entidad dirigida por Goodwin pagó 70.000 millones de euros, un valor muy superior al real, según demostró posteriormente el mercado. La policía de Edimburgo no precisó si en el momento del ataque había alguien en el interior de la vivienda.

Tras conocerse el ataque, un coche patrulla se apostó frente a la propiedad de Goodwin en el barrio de Morningside, una de las zonas más lujosas de la capital escocesa.

La agencia de noticias PA informó de que desde el exterior de la casa se podía ver claramente que tres de las ventanas de la planta baja estaban rotas y que dos ventanillas del Mercedes S600 también habían quedado hechas añicos.

Una portavoz policial afirmó: "podemos confirmar que acudimos a una dirección en Morningside en torno a las 04.35 horas de hoy. Estamos investigando el incidente y estamos buscando testigos"

2009/03/18

Irlanda limita sueldos de banqueros a 500.000 euros

Fuente: Reuters.

El Gobierno irlandés dijo a las instituciones financieras cubiertas por su esquema de garantías que limiten los salarios a 500.000 euros (643.500 dolares), lo que recorta en más de la mitad el pago de los principales ejecutivos de algunos bancos.

El nuevo límite es superior al tope de 500.000 dólares que el presidente estadounidense Barack Obama impuso en febrero sobre los pagos a ejecutivos de bancos respaldados por el estado.

A algunos bancos se les dijo que limitaran los pagos por debajo de los 500.000 euros, según las recomendaciones de una comisión implementada para reportar sobre remuneraciones en las instituciones cubiertas por el esquema de garantías, dijo el ministerio.

"(El ministro) ha indicado que cualquier desviación (de los respectivos topes de pagos) debería tener lugar sólo en circunstancias muy excepcionales y con su anuencia", dijo mediante un comunicado.

La comisión dijo el mes pasado que el pago para Eugene Sheehy, ejecutivo jefe de Allied Irish Banks, el mayor banco irlandés por valor de mercado, ya era apropiado tras un recorte a 696.300 euros desde los 928.400 euros que recibió el 2007.

Dijo que 690.000 euros serían apropiados también para el Banco de Irlanda, donde el sueldo base de los directores generales era de 1,185 millones de euros.

Pero el Gobierno dijo el viernes que las recomendaciones de la comisión habían sido demasiado indulgentes en el contexto de la peor recesión registrada en Irlanda y en los tipos de topes que Estados Unidos y Alemania habían establecido a nivel de remuneraciones.

"Por eso, el ministro ha escrito a las instituciones financieras buscando un tope de 500.000 euros o el monto recomendado por la comisión de Supervisión de Remuneración en Instituciones Cubiertas, cualquiera sea la más baja", dijo.